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句容農(nóng)商銀行完善合規(guī)體系建設(shè)促進規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展
近年來，句容農(nóng)商銀行緊緊圍繞“三步走”戰(zhàn)略，持續(xù)加大合規(guī)文化體系、合規(guī)管理組織體系、制度流程管理體系等六大體系建設(shè)，結(jié)合實際細化工作規(guī)劃，努力提高合規(guī)管理水平。
合規(guī)文化建設(shè)常態(tài)化。進一步加強合規(guī)文化宣導(dǎo)機制建設(shè)。建立了該行董事長、行長講合規(guī)機制，提升合規(guī)宣傳引導(dǎo)層級。建立合規(guī)主題文化活動機制，通過制度學(xué)習(xí)、合規(guī)演講、在線測試等形式，營造良好的合規(guī)氛圍。建立常態(tài)化合規(guī)學(xué)習(xí)機制，自編題庫，員工每日開機進行合規(guī)練習(xí)，網(wǎng)點每周三組織合規(guī)例會學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和該行制度，全員每月參加一次在線合規(guī)測試，以測促學(xué)。
合規(guī)管理組織架構(gòu)持續(xù)完善。建立合規(guī)管理組織架構(gòu)體系，設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門，配備專職合規(guī)員，在各部門、網(wǎng)點配備兼職合規(guī)員，實現(xiàn)合規(guī)管理組織全覆蓋。同時由行長直管合規(guī)，強化對內(nèi)控合規(guī)的領(lǐng)導(dǎo)管理。
內(nèi)控制度完善機制持續(xù)優(yōu)化。建立制度完善責(zé)任機制，制定《制度流程梳理維護管理辦法》，明確該行合規(guī)管理部為牽頭部門，各職能部門是本部門制度維護直接責(zé)任部門。建立制度審查管理機制，制定《內(nèi)部規(guī)章制度審查管理辦法》，所有行內(nèi)制度，須通過合規(guī)部門進行法律合規(guī)性審查，嚴把制度質(zhì)量關(guān)。建立制度后評價機制，每年至少開展一次制度全面評價。建立制度優(yōu)化建議機制，制定《制度流程優(yōu)化建議獎勵辦法》，明確全員流程優(yōu)化建議采集、監(jiān)督機制和獎勵政策。
合規(guī)風(fēng)險控制三道防線建設(shè)不斷強化。建立合規(guī)事前防范機制，前移合規(guī)管理關(guān)口。制定新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品合規(guī)評估制度，所有新推出業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，均進行合規(guī)事前評估。建立對外法律文件合規(guī)性審查機制，所有對外法律文件均通過合規(guī)部門進行審查。建立合規(guī)管控機制，制定《職能部門檢查管理辦法》，明確由該行合規(guī)管理部收集各部門檢查計劃，并跟蹤檢查開展情況，收集檢查報告。
合規(guī)考評問責(zé)進一步優(yōu)化。高度重視通過考核來引導(dǎo)合規(guī)管理，制定合規(guī)考核管理辦法，區(qū)別網(wǎng)點、部門及合規(guī)員等，設(shè)定考核指標要求。將合規(guī)管理情況納入績效考核及等級行管理，并持續(xù)提升合規(guī)、風(fēng)險類指標權(quán)重，合規(guī)風(fēng)險考核比重達到40%。持續(xù)優(yōu)化問責(zé)管理，對違規(guī)行為，既追究直接責(zé)任人的責(zé)任，也追究管理人員責(zé)任。堅持寬嚴相濟問責(zé)原則，對自查主動暴露的，減輕或免于處罰，對屢糾屢錯、惡意違規(guī)的從重處理。
合規(guī)科技支撐持續(xù)提升。強化合規(guī)管理科技運用，提高合規(guī)管理工作效率，規(guī)范合規(guī)管理操作，著手自建了合規(guī)管理系統(tǒng)。按照急用先行的原則，開發(fā)并已實現(xiàn)法律法規(guī)查詢、合規(guī)報告?zhèn)鬏敋w集、規(guī)章制度審查等功能。同時持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理系統(tǒng)，重點建設(shè)檢查管理、問題整改問責(zé)兩個模塊，通過系統(tǒng)運用，實現(xiàn)管理流程的固化、操作的規(guī)范化。
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