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為進一步將省聯(lián)社第一次黨代會關(guān)于“深化運用全面預(yù)算等財務(wù)精細化管理工具”的工作要求落實落細，丹陽農(nóng)商銀行于日前召開全面預(yù)算編制動員會議，在總目標(biāo)、總方針、總原則、總聯(lián)動上凝神聚力，真正發(fā)揮好全面預(yù)算管理在經(jīng)營發(fā)展方面的引導(dǎo)性作用。
聚焦一個“總目標(biāo)”。根據(jù)地方經(jīng)濟和農(nóng)商銀行近年主營指標(biāo)增長情況，明確2024年全行預(yù)算保底總目標(biāo)，包括各項存款增速和實體貸款增速等關(guān)鍵性指標(biāo)。同時，將保底總目標(biāo)進行合理拆解，作為各機構(gòu)編制預(yù)算的參考值。為積極營造全面預(yù)算編制的良好氛圍，特別是將各機構(gòu)編制的自報目標(biāo)值與其客戶拓展費用相掛鉤，每個層級自報目標(biāo)值高于保底目標(biāo)且排名全行靠前的機構(gòu)，按一定的費用倍數(shù)核定拓展費用。反之，每個層級自報目標(biāo)值低于保底目標(biāo)且排名靠后的機構(gòu)，則按一定的比例打折核定。
明確一個“總方針”。以“‘價值創(chuàng)造’為目標(biāo)，重點突出預(yù)算編制的全面性”為總方針，引導(dǎo)全行堅持做“難而正確的事”，把普惠轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)優(yōu)、凈息差提振、盈利和資本壓力緩解等管理要求融入全面預(yù)算目標(biāo)編制中。一方面，以價值創(chuàng)造為出發(fā)點，統(tǒng)籌平衡量的合理增長與質(zhì)的有效改善，將下轄各機構(gòu)可持續(xù)發(fā)展、價值提升作為預(yù)算管理的基本目標(biāo)；另一方面，突出預(yù)算編制的全面性，探索形成全行參與、全業(yè)務(wù)覆蓋、全流程管理、全周期編制和全口徑聯(lián)動“五位一體”的預(yù)算編制體系。
把握一個“總原則”。以省聯(lián)社“三上三下”全面預(yù)算編制要求為總原則，著力尋求編制模式的針對性創(chuàng)新。新的模式下，預(yù)算編制工作進一步下沉，部門、支行全員參與預(yù)算編制，專業(yè)能力、統(tǒng)籌能力和執(zhí)行能力得以穩(wěn)步提升。其中，計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)全行預(yù)算指標(biāo)的測算以及預(yù)算編制方案的擬定和培訓(xùn)；各業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)本條線預(yù)算目標(biāo)的規(guī)劃，提交本條線相關(guān)預(yù)算指標(biāo)；非業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)本部門費用及資本性支出預(yù)算編制；各支行負(fù)責(zé)本機構(gòu)預(yù)算編制，包括業(yè)務(wù)預(yù)算、利率預(yù)算、利潤預(yù)算等，特別注重在業(yè)務(wù)規(guī)模、利率等要求基礎(chǔ)上，通過零售貸款、對公存款、活期存款占比提升推動本機構(gòu)的盈利能力提升。
實現(xiàn)一個“總聯(lián)動”。業(yè)務(wù)預(yù)算、財務(wù)預(yù)算與資本預(yù)算同步開展預(yù)算編制工作，實現(xiàn)三條主線的相互聯(lián)動和有機統(tǒng)一。其中，業(yè)務(wù)預(yù)算方面，要求編制到余額、日均、對客利率、內(nèi)部FTP價格、結(jié)構(gòu)等層面，業(yè)務(wù)預(yù)算分解至條線、部門、支行和客戶經(jīng)理。財務(wù)預(yù)算方面，要求由業(yè)務(wù)預(yù)算收支和費用預(yù)算、不良貸款控制和撥備計提預(yù)算等綜合計算得出，不能僅根據(jù)目標(biāo)進行粗略設(shè)定。資本預(yù)算方面，要求根據(jù)各條線表內(nèi)外業(yè)務(wù)預(yù)算、金融市場資產(chǎn)規(guī)模新增預(yù)算等測算風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)水平，平衡好資產(chǎn)增長與資本耗用的關(guān)系，促進業(yè)務(wù)可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展。
原標(biāo)題：丹陽農(nóng)商銀行做好全面預(yù)算編制工作
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202311/21/node_B01.html#content_1265243
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