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為遏制涉案賬戶的增長勢頭，增強風(fēng)險防范意識，持續(xù)強化賬戶風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)工作，近期，昆山農(nóng)商銀行主動作為，出實招全面落實賬戶風(fēng)險防控措施，持續(xù)有效地壓降涉案賬戶數(shù)量。
堅持源頭管控，嚴(yán)格落實賬戶管理主體責(zé)任。該行嚴(yán)格按照“誰開戶誰負責(zé)，誰的客戶誰負責(zé)”的原則，堅持有責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)的原則，切實落實責(zé)任；在開戶、賬戶限額調(diào)整以及賬戶解控等賬戶服務(wù)中要求各條線前置個人客戶盡調(diào)，利用小蘇反詐、鷹隼系統(tǒng)核查識別高風(fēng)險客戶，為賬戶分類分級提供信息依據(jù)。
加強盡職調(diào)查，嚴(yán)格落實賬戶分類分級管理。該行針對各類賬戶的開戶申請、賬戶信息變更等業(yè)務(wù)，堅持嚴(yán)格按照要求做好盡職調(diào)查工作，并通過電話視頻、上門核查等方式，對賬戶交易真實性進行確認，對于存在異常的賬戶及時采取管控措施。
強化取現(xiàn)管理，加強柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核把關(guān)。該行柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，需詳細詢問資金來源和用途，并結(jié)合客戶風(fēng)險信息、取現(xiàn)賬戶日常交易流水和資金明細等要素，認真篩查收支不符、非本地取現(xiàn)、限制業(yè)務(wù)、代理取現(xiàn)、團伙取現(xiàn)等可疑人員，對取現(xiàn)人員的流水記錄進行分析，提取篩查可疑情況，第一時間推送反詐中心聯(lián)絡(luò)員。
深化反詐宣傳，營造“全民反詐”的濃厚氛圍。該行利用電子門楣、廣告屏等各種宣傳工具，向客戶宣傳普及跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動的隱蔽性、危害性。
原標(biāo)題：昆山農(nóng)商銀行：多措并舉防控風(fēng)險 壓降涉案賬戶數(shù)量
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202501/16/node_A02.html#content_1412868
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