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合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的基石，更是高質(zhì)量發(fā)展的保障。近年來，常熟農(nóng)商銀行始終將合規(guī)管理作為核心工作，扎實開展合規(guī)教育，加強合規(guī)內(nèi)控管理，通過不斷完善人防、技防、制防“三防”體系，全面筑牢合規(guī)文化，確保全員、全流程、全方位合規(guī)管理，為全行可持續(xù)發(fā)展保駕護航。
筑牢“人防”體系
夯實合規(guī)管理根基
常熟農(nóng)商銀行認(rèn)真對照省聯(lián)社下發(fā)的員工執(zhí)業(yè)紅線、員工異常行為排查手冊等要求，創(chuàng)新建立包干制、排查制、匯報制、伙伴制“四項機制”，將合規(guī)管理責(zé)任細(xì)化到每一名員工。通過逐級包干和伙伴圈的相互監(jiān)督，形成全員參與的合規(guī)網(wǎng)格化管理模式，確保合規(guī)責(zé)任落實到人。在“四項機制”基礎(chǔ)上，嚴(yán)格落實“一季一會議、半年一談話、一年一家訪”的工作要求，通過常態(tài)化的政策宣傳和合規(guī)教育，持續(xù)增強員工合規(guī)意識。同時，利用伙伴圈覆蓋全體員工，強化日常監(jiān)督，確保合規(guī)理念深入人心。針對管理人員、客戶經(jīng)理等關(guān)鍵崗位，通過輪崗交流機制，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。同時，重點加強員工異常行為管理，建立預(yù)警機制，確保員工行為始終符合合規(guī)要求。
筑牢“技防”體系
科技賦能合規(guī)管理
常熟農(nóng)商銀行依托先進的科技系統(tǒng)，將內(nèi)控管理的剛性要求和管控節(jié)點嵌入業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)事前、事中、事后的全程管控。通過柜面操作系統(tǒng)、風(fēng)控中臺等監(jiān)測系統(tǒng)，對全行業(yè)務(wù)進行實時掃描和全面體檢，及時發(fā)現(xiàn)、預(yù)警并攔截潛在風(fēng)險，有效提升案防水平。同時，建立了員工異常行為識別模型，制定70多個評價指標(biāo)，構(gòu)建員工合規(guī)誠信評價體系，通過大數(shù)據(jù)分析，全方位、多維度分析員工合規(guī)誠信畫像，實現(xiàn)“員工信用一人一檔、合規(guī)評價結(jié)果一人一用、重點關(guān)注員工一人一策”，確保合規(guī)管理的精準(zhǔn)性和有效性。通過數(shù)據(jù)分析和模型預(yù)測，該行及時發(fā)現(xiàn)員工異常并采取針對性措施，有效提升合規(guī)管理效率。
筑牢“制防”體系
制度保障合規(guī)長效
制度管根本、管長遠。常熟農(nóng)商銀行通過強化制度化管理，確保合規(guī)工作的長效性和可持續(xù)性。一方面，強化高層引領(lǐng)。2024年，該行發(fā)布《合規(guī)銀行建設(shè)工作三年規(guī)劃》，壓實合規(guī)管理主體責(zé)任，通過建立考核、監(jiān)督、評價、問責(zé)等多維度機制，形成“一級抓一級、層層抓落實”的合規(guī)工作責(zé)任體系，推動合規(guī)管理落到實處。另一方面，完善制度建設(shè)。近3年，該行共修訂、制定40多個合規(guī)管理相關(guān)文件，不斷優(yōu)化管理體系，織牢內(nèi)控合規(guī)“制度網(wǎng)”。同時，對近年來歷次巡察、審計中發(fā)現(xiàn)的問題，開展“回頭看”行動，并按照業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、性質(zhì)等維度對問題進行細(xì)化分類，建立問題清單、整改清單，明確問題內(nèi)容、責(zé)任層級、解決方案，從嚴(yán)抓實問題整改，實現(xiàn)精準(zhǔn)定位、精細(xì)管理。
常熟農(nóng)商銀行通過不斷完善“三防”體系，將合規(guī)內(nèi)控管理融入企業(yè)文化，形成了“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的良好氛圍。未來，該行將持續(xù)深化合規(guī)內(nèi)控管理，為全省農(nóng)商行合規(guī)文化體系建設(shè)貢獻更多智慧和力量。
原標(biāo)題：常熟農(nóng)商銀行：筑牢“三道防線” 強化合規(guī)管理
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202503/04/node_A03.html#content_1425617
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