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為進一步強化內(nèi)控合規(guī)管理，提高案防能力和依法合規(guī)經(jīng)營水平，今年以來，宜興農(nóng)商銀行貫徹落實省銀保監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于在開展案件專項整治的相關(guān)要求，深入開展省聯(lián)社合規(guī)建設(shè)“內(nèi)控流程優(yōu)化年”活動，結(jié)合該行“管理提升年”指導(dǎo)思想，將合規(guī)長效機制建設(shè)、員工行為管控、合規(guī)文化建設(shè)等方面作為全行高質(zhì)量發(fā)展的有效保障。
注重機制建設(shè)，夯實筑牢合規(guī)案防工作基礎(chǔ)。深入推進省聯(lián)社合規(guī)銀行新三年規(guī)劃“內(nèi)控流程優(yōu)化年”各項工作。一是建立健全創(chuàng)新業(yè)務(wù)合規(guī)審查機制。按照“誰發(fā)起誰審查、誰主辦誰審查”的原則，建立穩(wěn)健的業(yè)務(wù)審批流程，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新模式的合規(guī)性進行審查。重點評估內(nèi)控流程及風控系統(tǒng)是否健全，是否能抵御內(nèi)外部風險入侵。嚴格按照“一業(yè)務(wù)、一制度、一流程”的要求，完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程管控要求。二是建立健全制度流程動態(tài)優(yōu)化機制。該行各業(yè)務(wù)條線持續(xù)關(guān)注外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的變化，及時開展外規(guī)內(nèi)化。認真分析員工對各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化建議、客戶的各種投訴意見等，定期開展制度流程后評價工作，精準識別管控盲區(qū)，持續(xù)完善制度流程風險節(jié)點防控措施。三是建立健全操作風險防控機制。該行根據(jù)省聯(lián)社《業(yè)務(wù)流程操作風險防控要點》等，進一步完善業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，針對近年來各類檢查、審計、巡察發(fā)現(xiàn)的管理漏洞、流程缺陷，將管控措施融入內(nèi)控流程、嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；健全外部風險跟蹤監(jiān)測，注重外部風險防范，定期收集、整理系統(tǒng)內(nèi)外已發(fā)生的各類外部風險事件和典型案件，強化對相關(guān)事件的類型、作案手法等研究分析，及時發(fā)布風險預(yù)警提示。
聚焦案防重點，常態(tài)強化員工異常行為管控。一是突出關(guān)鍵崗位監(jiān)督。一方面，加強對運營管理條線會計主管履職考核，督促會計主管強化監(jiān)督制約機制執(zhí)行和業(yè)務(wù)真實性審查，有效發(fā)揮現(xiàn)場管理作用。加大現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查頻率及深度，重點查看內(nèi)控制度執(zhí)行情況，加強柜員行為管理。另一方面，規(guī)范信貸條線業(yè)務(wù)流程，增強崗位制約，進一步強化信用風險管控，重點排查并加強對客戶經(jīng)理行為管理。二是聚焦異常行為排查。各部室、各支行負責人落實主體責任、合規(guī)風險經(jīng)理落實管理職責，確保員工談心談話、家訪、員工異常行為排查等工作職責落實到位，重點摸排員工參與非法集資、非法放貸、民間借貸等非法金融活動。三是加強日常行為監(jiān)測。各部室、各支行負責人通過加強客戶走訪、員工家訪，逐步形成對員工八小時內(nèi)外行為全面管理。對于主動發(fā)現(xiàn)、揭露、堵截違法違規(guī)行為或案件隱患的員工給予一定獎勵。利用員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，對員工賬戶的異常交易情況實時監(jiān)測，嚴禁與客戶發(fā)生資金往來，對存在賬戶交易頻繁、轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景，徹底清查風險隱患。
重視培訓(xùn)宣導(dǎo)，上下聯(lián)動助推合規(guī)文化建設(shè)。一是加強各類教育培訓(xùn)。一方面制定年度培訓(xùn)計劃，系統(tǒng)開展相關(guān)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度的宣傳教育與培訓(xùn)，使員工風控思維嵌入業(yè)務(wù)全流程，確保各級員工都能掌握所在崗位的基本規(guī)范和底線紅線。另一方面要堅持負面警示與正面宣教并重，充分挖掘正反兩方面教育素材，用好用足“身邊人身邊事”，讓警示教育成為全行員工的“必修課”，促進全行干部員工提升合規(guī)案防知識和意識。二是筑牢自身思想防線。該行領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭從自身做起，筑牢防腐拒變的思想堤壩，守住做人、做事、用權(quán)、交友的底線，自覺做到合規(guī)從業(yè)、謹慎交友、廉潔用權(quán)。三是豐富宣傳載體形式。通過網(wǎng)頁宣傳合規(guī)知識、開設(shè)合規(guī)大講堂、解讀法律法規(guī)等多樣化的形式，增加全員對案防合規(guī)工作的關(guān)注度，營造“合規(guī)案防人人有責”的濃厚氛圍。
狠抓整改提升，充分發(fā)揮追責問責震懾效益。該行將按照最新修訂的《工作人員違規(guī)行為處理辦法》，堅持一手抓整改提升，一手抓查處問責，更好發(fā)揮案件警示教育作用、發(fā)揮追責問責震懾效應(yīng)。對發(fā)生案件和頂風違紀的，該行必將堅持“有案必查、有腐必懲、違規(guī)必究”的原則，落實“一案雙查”“雙線問責”“一案四問責”的監(jiān)管要求，對案發(fā)當事人按規(guī)定嚴肅處理。該行堅持“嚴管就是厚愛”原則，對制度執(zhí)行不打折扣，對違規(guī)行為不講情面。
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