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面對(duì)日益嚴(yán)峻的案防新形勢(shì)和強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管深監(jiān)管的新要求，靖江農(nóng)商銀行從實(shí)際出發(fā)，認(rèn)真貫徹銀保監(jiān)會(huì)《從業(yè)人員行為管理指引》要求，通過(guò)落實(shí)管理職責(zé)、開(kāi)展教育培訓(xùn)、加強(qiáng)異常排查、實(shí)施系統(tǒng)監(jiān)測(cè)、嚴(yán)肅違規(guī)問(wèn)責(zé)等措施，筑牢員工異常行為的“防火墻”。
明職責(zé)。制定《員工異常行為管理實(shí)施辦法》和《員工異常行為管理工作計(jì)劃》，完善《員工異常行為排查獎(jiǎng)懲、舉報(bào)制度》，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的員工行為管理職責(zé)，明確牽頭管理部門，配備專人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理。董事長(zhǎng)承擔(dān)員工行為管理第一責(zé)任，其他班子成員履行“一崗雙責(zé)”。條線管理部門和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)《員工異常行為管理工作計(jì)劃》，對(duì)全員加強(qiáng)教育、培訓(xùn)、檢查和監(jiān)督，合規(guī)部門加強(qiáng)對(duì)各部門和網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施計(jì)劃的督查。
強(qiáng)學(xué)習(xí)。通過(guò)多種形式、不同層次的教育培訓(xùn)，強(qiáng)化全員合規(guī)理念培育。一是發(fā)揮重要節(jié)慶日傳播社會(huì)主流價(jià)值觀念優(yōu)勢(shì)，在清明、“七一”等重大節(jié)日前夕，組織青年員工、共產(chǎn)黨員參加一系列紀(jì)念活動(dòng)，弘揚(yáng)優(yōu)良革命傳統(tǒng)，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。二是發(fā)揮道德引領(lǐng)作用，組織道德講堂活動(dòng)，激發(fā)“踐合規(guī)、學(xué)榜樣”熱情，引導(dǎo)全員崇尚誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法的道德規(guī)范。三是組織召開(kāi)警示教育大會(huì)，告誡全員牢記法律底線和紀(jì)律紅線，防微杜漸、警鐘長(zhǎng)鳴。四是組織客戶經(jīng)理和員工代表旁聽(tīng)職務(wù)犯罪案件公開(kāi)庭審，進(jìn)一步提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)、廉潔從業(yè)意識(shí)。五是結(jié)合實(shí)際，通過(guò)合規(guī)專刊、報(bào)紙專欄、辦公網(wǎng)等多種方式，傳播合規(guī)理念，宣傳合規(guī)動(dòng)態(tài)，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示，解讀法律法規(guī)，交流管理經(jīng)驗(yàn)，使全員及時(shí)了解最新合規(guī)理念和要求。條線部門完善合規(guī)考試題庫(kù)，提高考試合格標(biāo)準(zhǔn)，以檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成果，考試結(jié)果與員工職務(wù)晉升和評(píng)先評(píng)優(yōu)掛鉤，增強(qiáng)考試實(shí)效性。
嚴(yán)管控。在日常管理中，一是嚴(yán)控員工賬戶風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)監(jiān)管部門員工賬戶管理要求，運(yùn)用員工行為管控平臺(tái)、審計(jì)系統(tǒng)對(duì)員工賬戶、員工貸、員工家屬賬戶等員工行為進(jìn)行“T+1”風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，并根據(jù)預(yù)警信息組織開(kāi)展信息甄別、風(fēng)險(xiǎn)核查。上半年共發(fā)出員工可疑賬戶交易核查通知書(shū)38份，核查未發(fā)現(xiàn)重大行為風(fēng)險(xiǎn)。二是實(shí)施家訪和談心活動(dòng)。上半年集中組織開(kāi)展員工家訪活動(dòng)，由董事長(zhǎng)對(duì)班子成員家訪，分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)支行和部室負(fù)責(zé)人家訪，支行和部室負(fù)責(zé)人對(duì)員工家訪，共計(jì)家訪員工514名，占在職員工總數(shù)的94.83%，密切了單位與員工家庭的聯(lián)系溝通。三是組織集中排查。監(jiān)察室走訪公安、司法、紀(jì)檢、工商等部門，并通過(guò)人民銀行征信查詢系統(tǒng)、裁判文書(shū)網(wǎng)等社會(huì)信息平臺(tái)和信訪舉報(bào)，以及上級(jí)監(jiān)管部門和客戶的評(píng)價(jià)、反映等渠道，及時(shí)收集、了解員工情況。
建系統(tǒng)。積極打造案防基本工具，集中人力建設(shè)員工行為管理系統(tǒng)，首批104個(gè)模型即將投產(chǎn)運(yùn)行。對(duì)模型實(shí)施“月評(píng)季改”，對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)分級(jí)核實(shí)，“非常嚴(yán)重”類別數(shù)據(jù)由總行合規(guī)部門進(jìn)行調(diào)查，“嚴(yán)重”類別數(shù)據(jù)由總行相關(guān)部門調(diào)查，“一般”類別數(shù)據(jù)由支行進(jìn)行調(diào)查。疑點(diǎn)數(shù)據(jù)篩選在“T+1”日出結(jié)果，疑點(diǎn)數(shù)據(jù)調(diào)查在“T+2”日完成，對(duì)只涉及積分處罰的一般性問(wèn)題，在“T+3”日完成。
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