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隨著金融市場的發(fā)展和客戶財(cái)富管理需求的增長，無錫農(nóng)商銀行積極發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，持續(xù)提升人才隊(duì)伍建設(shè)，不斷豐富產(chǎn)品體系，推動(dòng)全行財(cái)富業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
精進(jìn)專業(yè)技能，深化服務(wù)理念。近期，無錫農(nóng)商銀行以“精進(jìn)專業(yè)技能，深化服務(wù)理念”為主題，組織開展了系列代銷業(yè)務(wù)培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋保險(xiǎn)、理財(cái)、資管計(jì)劃等業(yè)務(wù)，全面提升員工專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，為廣大客戶提供更為專業(yè)、高效、貼心的服務(wù)。業(yè)務(wù)培訓(xùn)邀請專業(yè)講師就市場展望、產(chǎn)品介紹、精準(zhǔn)營銷技巧、日常銷售話術(shù)進(jìn)行了培訓(xùn)指導(dǎo)，并對銷售話術(shù)進(jìn)行了通關(guān)指導(dǎo)，有效提升了業(yè)務(wù)人員的知識素養(yǎng)與服務(wù)水平。
精強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍，細(xì)化過程管理。無錫農(nóng)商銀行堅(jiān)持大零售轉(zhuǎn)型，努力加強(qiáng)專業(yè)化營銷隊(duì)伍建設(shè)，通過提高理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)能力，為財(cái)富業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。該行嚴(yán)把理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍過程管理關(guān)，每周要統(tǒng)計(jì)通報(bào)理財(cái)經(jīng)理有效電訪、周報(bào)、月報(bào)、Beta理財(cái)師轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行情況，確保規(guī)范動(dòng)作落實(shí)到位；每周要發(fā)布業(yè)績排名，對排名靠后的理財(cái)經(jīng)理“一對一”過關(guān)、重點(diǎn)督導(dǎo)，督促其對標(biāo)找差；每周要召開理財(cái)經(jīng)理例會，進(jìn)行日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)、產(chǎn)品專題培訓(xùn)、更新營銷技巧、銷售合規(guī)性提示，通過“每周三要”有效提升理財(cái)經(jīng)理履職能力和營銷能力。
精心增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化統(tǒng)籌謀劃。無錫農(nóng)商銀行今年首次將財(cái)富業(yè)務(wù)納入開門紅活動(dòng)，從用戶篩選、話術(shù)設(shè)計(jì)等方面制定差異化營銷方案，通過篩選客戶名單、分解外呼任務(wù)、下發(fā)營銷話術(shù)，提升營銷人員客群運(yùn)營能力，成功觸達(dá)各層級客群，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)提升，在此基礎(chǔ)上優(yōu)化客戶分層管理，對高凈值客戶按鉆石（AUM200萬元）及以上貴賓客戶、私行（AUM500萬元）及以上客戶分層制定生日和節(jié)日權(quán)益維護(hù)方案；下發(fā)私行級客戶首次觸達(dá)、節(jié)日前拜訪等節(jié)點(diǎn)需要的維護(hù)物料，幫助分支行和理財(cái)經(jīng)理維護(hù)重點(diǎn)頭部客戶，逐步提高客戶黏性，進(jìn)一步挖掘客戶潛力。重點(diǎn)對AUM100萬元以上客戶和AUM20萬元至30萬元客戶進(jìn)行管戶分配和維護(hù)，同時(shí)結(jié)合開門紅財(cái)富提升積分回饋活動(dòng)，分層、分批對客戶進(jìn)行多輪群發(fā)短信、批量智能外呼，協(xié)助分支行營銷觸達(dá)客戶，助力財(cái)富中收與客戶數(shù)增長雙重目標(biāo)的達(dá)成。
精準(zhǔn)定位需求，優(yōu)化產(chǎn)品體系。近來，無錫農(nóng)商銀行一手抓好自營產(chǎn)品穩(wěn)健運(yùn)營，一手不斷引入代銷理財(cái)產(chǎn)品豐富和滿足客戶需求，積極做好財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。在充分了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上，不斷優(yōu)化代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入，加快基金、資管計(jì)劃等其他產(chǎn)品的引入，持續(xù)豐富代銷產(chǎn)品的種類和多樣性，有效填補(bǔ)自營理財(cái)產(chǎn)品線的空缺，做到產(chǎn)品供給與投資者需求相匹配，滿足不同客戶投資需求，增強(qiáng)客戶黏性。
下階段，無錫農(nóng)商銀行將持續(xù)強(qiáng)化和優(yōu)化財(cái)富管理體系，致力于提升全員專業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)水平，同時(shí)將緊跟時(shí)代步伐，洞察市場變化，積極通過多元化學(xué)習(xí)演練、產(chǎn)品體系、科技賦能等手段，滿足客戶日益增長的財(cái)富管理和增值需求，深耕客戶服務(wù)，實(shí)現(xiàn)銀客共贏的美好愿景。
原標(biāo)題：無錫農(nóng)商銀行多措并舉推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202404/23/node_B04.html#content_1319860
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